Frédéric Serenne

Conseiller Patrimonial ( pour les particuliers et les personnes morales ).

Mon métier consiste à vous conseiller sur les solutions financières à mettre en œuvre afin de réaliser vos objectifs.

Pour cela, nous réalisons ensemble un bilan patrimonial gratuit et complet sous l’angle juridique, social, fiscal et financier.

Ensuite, je vous propose un ou plusieurs placements afin de répondre à vos attentes.

Vos motivations peuvent être très variées, mais nous retrouvons des grands axes tels que :

• Ma retraite actuelle ou future : Comment obtenir des revenus complémentaires ?

• Ma fiscalité : Comment diminuer ma pression fiscale ( impôts sur le revenu, Impôts foncier, CSG, IFI ) ?

• Ma succession : Comment l’organiser de mon vivant et éviter les droits de mutation ?

• Prévoyance : Comment anticiper une dépendance éventuelle d’un membre du foyer ?

• L’immobilier d’investissement patrimonial

• Les valeurs mobilières de placement

• Immobiliers de défiscalisation (MH, Malraux, Nue-Propriété, Pinel, etc)

• Les placements à taux fixe

• Tous les contrats soumis au cadre juridique de l’assurance (Assurance-vie, Madelin, Perp)